"세계 100대 부호 중 30명은 미술품에 투자"

대안 투자 | 미술품
분산투자용 자산으로 떠올라... "단기보다는 장기투자에 승산"
양도세 없고 상속세 절감 가능... 보관료·경매수수료 등 물어야

주식시장이 조정을 받고 있다. 부동산 시장도 각종 규제로 섣불리 투자하기가 어렵다. 주식과 부동산 이외의 대안 투자로 미술품, 골프장 회원권 투자가 새롭게 부각되고 있다. 바이올린 등 악기 투자도 관심을 끌고 있다.

세계 미술시장의 흐름을 분석하는 국제기관 ‘아트택틱(ArtTactic)’은 작년 초에 낸 보고서에서 최근 미술시장의 추세를 다섯 가지로 요약해 설명했다. 첫째, 세계의 주요 자산관리사들이 매력적인 포트폴리오 항목 중 하나로 미술품을 들고 있다. 둘째, 미술은 뚜렷하게 자산 항목이 되어가고 있다. 셋째, 아트페어나 비엔날레 등 국제적 미술행사가 미술시장 형성에 큰 영향을 끼친다. 넷째, 미술가격 정보가 점점 투명해져서 보다 더 많은 일반인이 미술투자에 참여하게 된다. 다섯째, 세금정책이 변하면 미술시장이 더 활성화될 것이다.

최근 우리나라 미술시장에서도 이와 비슷한 경향이 보인다. 그 결과 대안투자 대상으로 미술품이 떠오르고 있다. 미술투자자들은 국내시장뿐만 아니라 해외경매와 국제아트페어를 통해 국내외 작가들의 작품을 사고 팔기도 한다. 소더비 경매회사의 인상주의 미술 담당자인 존 탠콕씨는 “1990년대 초반까지 국제 경매회사의 아시아 고객은 일본인뿐이었는데 요즘은 한국과 대만인이 더 많아졌다”고 말했다.

 

금융권에서는 이런 여윳돈을 끌어들이기 위해 이미 미술품 투자에 대한 자문 서비스를 시작했다. 우리은행 PB 사업단의 김은정 과장은 “다른 사람과 차별화되고 고급스러운 투자대상을 찾는 손님이 늘어서 작년 12월부터 PB 상담 항목에 보험·증권·부동산 외에 ‘미술품 투자 자문’을 추가했다”고 말했다. 일반인이 미술 컬렉팅과 투자에 대한 ABC를 배울 수 있는 곳도 많이 생겨난다. 일부 화랑에서 컬렉터 교육을 하기도 하고, 롯데백화점과 신세계백화점 문화센터에서도 미술 투자 강의를 하고 있다.

 

미술품은 투자 대안으로 어떤 이점이 있을까? K옥션의 김순응 대표는 “세계적으로 부자들이 분산투자를 할 때는 미술에 일정부분을 할애한다. 그림 값은 주식시세의 흐름에 크게 영향을 받지 않기 때문에 주가가 떨어질 때에도 그림 자산으로 일정 부분 손해를 메울 수 있기 때문이다”라고 말한다. 실제로 포브스 잡지에 오르는 세계 100대 부호 중 30명 이상이 미술품에 투자를 하고 있다는 연구자료도 있다. 주식·채권·부동산은 투자하는 동안 돈이 눈에 보이지 않지만, 미술은 투자하는 동안 집에 걸어 두고 즐길 수가 있다. 이것은 미술투자만이 가진 매력이라 할 수 있다.

 

최근 들어 우리나라에서 미술품이 투자대안으로 떠오른 가장 큰 이유는 미술시장 정보가 점점 공개되고 있기 때문이다. 지금까지 우리나라에서는 일반인이 미술시장 정보에 대해 알 길이 없었다. 하지만 1999년 출범한 서울옥션에 이어 작년에 경쟁사인 K옥션이 생기면서 미술시장 정보화에 가속력이 붙었다. 경매가 한번 열릴 때마다 인터넷과 언론을 통해 어떤 작품이 얼마에 팔렸는지 훤히 공개된다. 최근엔 서울옥션이 지난 7년 동안 10번 이상 낙찰됐던 주요 유화 작가 15명의 낙찰가격을 가지고 ‘작가의 이름값’을 객관화한 ‘가격지수’까지 계산해 공개했다. 이들 블루칩 작가들은 연평균 12%의 수익률을 기록했다.

 

미술시장에 참여하는 사람들 수가 늘어난 것도 미술품이 투자항목이 되는 데에 한몫을 했다. 서울옥션의 유료 회원 수는 최근 3년 동안 매년 30%씩 증가했고 경매 낙찰률은 1999년 17.56%에서 작년에는 62.65%까지 올랐다. 여기에 경매회사와 은행을 중심으로 ‘아트펀드(미술품 매매로 이익을 남기는 펀드)’를 만들려는 움직임까지 일고 있다.

또 우리나라에서는 미술품을 사고 팔 때 부동산과 달리 양도소득세가 부과되지 않기 때문에 최근 들어 부동산 양도세 중과세 문제가 불거지자 부자들의 투자수단으로 인기가 높아지고 있다.

1990년 세법에 서화(書畵)·골동품에 대한 양도세 과세제도가 도입됐지만 미술시장 위축을 우려한 미술계의 반대로 입법 이후 13년 동안 유예를 거듭해 오다 2003년 세법 개정 때 아예 이에 대한 과세 근거를 삭제해 버렸다. 미술품은 토지나 건물이 아니므로 재산세도 부과되지 않는다.

 

상속이나 증여의 경우에는 미술품도 가치를 평가해서 세금을 매기도록 돼 있지만 실제 감정 과정에서 누락되거나 가치 평가가 어려운 것을 이용해서 부자들의 절세 수단으로 애용되기도 한다.

 

하지만 미술시장이 갑자기 뜨거워지면서 투자에 대한 우려도 커지고 있다. 중앙대 조명계 교수(예술시장론)는 “미술투자는 장기 투자이고 전문가의 안목이 반드시 필요하다”고 주의를 준다. 영국의 아트펀드 회사 ‘파인아트펀드’의 필립 호프먼 대표도 “미술투자는 큰 액수를 쏟아부을 수 있을 때에만 승산이 있고 아주 전문적인 전략이 필요하다”며 일반인의 무분별한 투자에 대해 경고했다.

 

따라서 미술투자를 하려면 주식투자를 할 때와 마찬가지로 미술시장의 흐름을 부지런히 확인해야 한다. 현재 국내 미술시장 전문가들이 공통으로 꼽는 안전한 ‘블루칩 화가’는 박수근, 김환기, 천경자, 도상봉, 이대원 등이다. 실제로 김환기가 1960년대에 그린 유화 ‘산월’은 2002년 5월 8200만원에 낙찰됐다가 3년 만인 2005년 7월에 1.8배 오른 가격인 1억5000만원으로 되팔렸다. 천경자의 채색화 ‘북해도 천로에서’(1983)는 2002년 5월 3600만원에 낙찰됐다가 3년반 만인 올해 초 2.6배 오른 9500만원에 낙찰됐다.

최근 값이 오르고 있는 중견·신진 작가로는 배병우, 최소영, 안성하, 유승호, 김동유 등이 꼽힌다. 신진작가에 투자할 때에는 해외시장에서 어떤 작가가 좋은 평가를 받고 있는지에 주목하라고 전문가들은 조언한다. 한국 화가의 경우 청전 이상범과 소정 변관식은 현재 저평가돼 있어서 앞으로 값이 오를 수 있다고 보는 분석도 있다.

 

하지만 우량화가의 이름만 공부한다고 되는 게 아니다. 같은 화가라도 어떤 작품이냐에 따라 값이 크게 차이 나고, 따라서 수익률도 달라지기 때문이다. 예를 들면 이우환과 고영훈은 구작(舊作)의 경우 가격이 오르고 있지만 신작은 큰 변화가 없다는 것을 감안해야 한다. 또 미술품 거래에는 양도세가 붙지 않지만 대신 보관료, 보험료, 경매사 또는 중간상인에게 주는 수수료 등 ‘각종 요금’이 들어간다는 것을 잊지 말아야 한다.

 

해외작가에 투자할 때에도 어느 나라의 어떤 젊은 작가가 뜨는지 지켜보면서 수시로 정보를 체크해야 한다. 국내외 미술투자 전문가들은 최근 주가가 치솟은 중국 현대작가들을 주목하고 있다. 서울옥션이 최근 중국 미술시장을 분석해 꼽은 중국 주요화가 10명에는 천단칭, 리유예, 장샤오강, 위에민쥔, 리유샤오동, 양샤오빈, 팡리쥔, 왕광이, 조우춘야, 지다춘이 들어갔다.

 

 

 

글쓴이: 딸기우유 시간: 12:13 PM | 꼬릿말 (0) | 먼 꼬릿말 (0)

크리스천 재테크(1)

http://blog.Godpeople.com/looker/?B001-73

세상에서 부자가 되는 길은 두 가지가 있습니다. 사업을 해서 큰 성공을 이루거나 저축을 해서 종자돈을 만들고 그 돈을 여러 투자방법을 이용하여 불려나가는 것입니다. 능력 있는 사업가가 되는 길은 좁고 험합니다. 또한 특출한 재능과 노력, 걸 맞는 환경과 기회가 열려야 합니다. 수많은 실패에도 다시 일어서는 인내와 강인한 정신력도 필요합니다. 그래서 소수의 사람들만이 성공의 기쁨을 누리게 됩니다. 거기에 비해 유능한 투자가가 되는 일은 상대적으로 쉬운 일입니다. 다만, 많은 사람들이 투자와 투기를 혼동하며 큰 자본이 있어야 가능하며 무척이나 위험한 것이라고 지례 겁을 먹고 시작도 하지 않는 경우가 흔합니다. 특히 불황의 시기에는 수익률이 떨어지고 원금 손실이 많이 발생하므로 은행이나 장롱 속에 꼭꼭 숨겨 두고 있게 됩니다. 그렇지만 물가상승이나 인플레이션이라는 좀이 갉아먹고 있으며, 마태복음 25장에서 말씀하신 1달란트 받은 종처럼 악하고 게으르다고 하나님께 책망 받게 될 줄도 모르는 일입니다. 하나님의 자녀는 세상을 바라보며 두려워하지 말고 하나님을 믿고 의지하여 불황의 시기에서도 기회를 잡는 능력 있는 관리자가 되어야 할 것입니다.

세상 사람과 다른 투자 마인드를 가져라.

세상 사람들이 투자를 하는 목적은 부자가 되고 싶어서입니다. 부자가 되면 자신에게 즐거움을 줄 수 있는 상품을 가질 수 있으며, 하고 싶은 것, 가고 싶은 곳을 마음껏 누릴 수 있게 됩니다. 그래서 할 수 있다면 수단, 방법을 가리지 않고 돈을 모으려하고 있으며 부자만 될 수 있다면 사랑하는 사람들을 해하고, 이혼을 하는 것을 마다하지 않는 사람도 적지 않습니다. 심지어는 보험금을 노리고 친딸을 살해하거나 윤락가에 팔아넘기는 비정한 부모도 있습니다. 결혼을 앞둔 청년들도 배우자의 최고 조건으로 내세우는 것이 경제능력이라는 것은 새삼스러운 일이 아닙니다. 원만한 성격, 사랑하고 희생하는 성품, 종교나 가치관보다도 경제력을 우선순위에 놓는다는 것은 부자가 되는 것이 사람들의 최고 소원이기 때문입니다. 안타깝지만 대다수의 크리스천들도 이들의 생각과 별반 다르지 않습니다. 가끔 높은 자리의 후보에 올라 검증과정에서 드러난 크리스천 사회지도층의 재산축척과정에서 세상 사람들이 저지른 온갖 비리와 다르지 않다는 것이 밝혀질 때마다 사람의 마음은 모두 똑같다는 것을 확인하곤 합니다. 그렇지만 하나님을 믿는 백성들은 무언가 다르기를 바란 만큼 이들에게 얻게 되는 실망감은 더욱 큽니다. 이와 같은 심정은 하나님도 마찬가지 일겁니다. 그렇기 때문에 사업을 하거나 투자를 하는 과정에서 세상 사람들의 생각과 방법이 다르지 않다면 하나님의 인도하심과 도우심을 받지 못할 것입니다.

투자는 큰돈이 오가는 분야로 투자하려는 목적이 무엇인지 분명하게 가져야합니다. 하나님은 자신의 백성들에게 주신 돈이 일상생활을 살아가는데 필요한 돈이거나 선교나 구제에 필요한 돈으로 쓰이기를 원합니다. 아무리 자그마한 돈을 저축하더라도 이러한 생각 없이 하루 빨리 큰돈을 모아 부자가 되겠다는 생각만 들어차 있다면 생각을 돌이켜야합니다. 하나님의 백성이 이러한 뜻으로 돌이키지 않는다면 많은 시험과 고난을 불러 오리라는 것은 불 보듯 환한 일이기 때문입니다. 불황의 시기는 이러한 하나님의 생각을 확인하는 기회입니다. 돈 문제로 인해 고통과 어려움을 겪고 있다면 먼저 이러한 하나님의 뜻으로 자신을 돌이켜야 하고, 이제 막 투자를 시작하려는 사람들은 이러한 뜻을 마음에 새기며 일을 진행시켜야 할 것입니다.

기초체력을 튼튼히 해라.

경기가 좋을 때에는 조그마한 장사를 해도 수입이 좋았습니다. 7,80년대 장사를 한 사람치고 돈을 벌지 못한 사람이 별로 없었고, 그 당시 아파트나 땅을 사 둔 사람은 예외 없이 큰 폭으로 오른 재미를 맛보았습니다. 그러나 그것은 시대적인 운이 좋았을 뿐이지 실력으로 벌었다고 보기는 어렵습니다. 90년대 후반에 IMF가 터지고 회사에 구조조정의 회오리바람이 불어 닥친 이후 우리나라 경제의 분위기는 변했습니다. 지금은 정부에서는 인정하지 않지만 불황의 살얼음을 딛고 살아가고 있으며 이러한 상황은 계속 될 것이라는 것이 전문가의 견해입니다. 그렇다면 지금은 사업이나 투자에 운이 좋아 돈을 버는 시절은 물 건너갔다고 보아야 합니다. 실력을 키워야 하며 능력이 있어야 부자가 되는 시대가 온 것입니다. 특히 불황에는 투자에 웬만한 고수도 돈을 벌기가 어렵습니다. 호경기에 은행에서 돈을 빌려 땅을 사두거나 아파트를 사던 실력으로는 더 이상 통하지 않기 때문입니다. 주식이나 채권 투자에 돈을 싸들고 와서 증권회사 직원들에게 맡기는 ‘묻지마 투자’로는 발붙일 여지가 없습니다. 그때의 좋은 시절은 중국이나 가야 볼 수 있을 겁니다. 지금은 남다른 실력을 갖춘 투자 전문가가 아니면 성공하지 못하는 시대로 접어들었음을 알아야 합니다.

기초체력을 튼튼히 하는 것은 단기간에 완성되는 것은 아닙니다. 투자할 자금만 있다고 되는 일은 아닙니다. 저축하여 종자돈을 모으는 과정에서 철저한 돈 관리가 몸에 배야하며 절제하고 자족하는 성품이 자연스럽게 드러나야 합니다. 종자돈을 불리는 과정에서도 주식과 채권, 금융상품, 부동산에 이르기까지 일반적인 투자분야에서의 투자요령과 장단점, 경제의 분위기에 따른 대처방안과 법률, 제도, 투자 상품에 대해서도 훤하게 알아야하고 배워야 합니다. 지식과 경험을 쌓아가면서 투자에 대한 기초체력을 튼튼히 하여야 합니다. 여기까지가 투자의 전문가가 되는 기본적인 능력을 갖추는 일입니다. 이러한 과정이 없다면 부동산 중개인, 투자상담사, 보험 설계사, 은행의 PB(Private Banking) 상담사 등 전문가라고 자처하는 사람의 의견에 휘둘리기 쉽고, 탐욕과 두려움에 자제하지 못하고 망치는 경우가 허다합니다. 그러므로 아무리 투자자금이 마련되어 있더라도 충분한 능력이 될 때까지는 적은 돈으로 경험을 쌓으며 시행착오를 하더라도 큰 타격을 입지 않는 범위에서 이를 극복하는 능력을 키워나가야 합니다. 아무리 하나님께서 인도해주시는 자녀라고 할지라도 자신이 준비해야 할 일까지 하나님께서 해주시는 것은 아닙니다. 하나님은 우리에게 필요한 지혜를 주시고 심고 거두는 법칙’에 따라 노력한 만큼 열매를 맺게 해 주시며 실력을 갖춘 자에게 더 많은 재물을 맡겨 주시며 더 큰 기회를 주시는 분입니다.

글쓴이: 딸기우유 시간: 01:44 PM | 꼬릿말 (2) | 먼 꼬릿말 (19)